10-11月の資産まとめ

おはようございます🐦

管理人のニコです🌊

今日はすっきり晴れて気持ちいいですね❕

朝からまったり☕を飲んで、ゆったり過ごすのが幸せです🛋️

寒かったので、昨日焼きりんごを作りました🍎

魚焼きグリルで焼いたので、ふたつに割っています。

が、見事にこげました😆

中身は、酸味があって、美味しかったです。

ヨーグルトやバニラアイスにも合いそうでした🍨

楽天BDC銘柄取扱いの終了

11/24に急に楽天証券より、BDCの取扱い終了連絡がありました。

BDCとは？
Business Development Companiesの略。事業開発会社と言います。利益の90%以上を配当すれば、税を優遇してくれる制度があるため、高配当銘柄が多い。自己資本比率の高い銘柄も多い。

とても好きな銘柄ばかりだっただけに、非常に悲しいです😖💦💦💦

12/3午前で終了のため、時間がありません。

11月末にあわてて、買い増しました。

まさにその日から、オミクロン株の影響で、相場が下落したので、下がりきる前に買った分と、下がってから購入した分が混在しています。

ベストではありませんでしたが、一番株高のときに買い増ししなくて、良かったです。

ただ、配当金込みのトータルリターンで考えると、今後も伸びそうな銘柄も入っているため、株高のときに買い増しても、長期保有すれば元は取れそうです。

BDC銘柄をまだ取り扱っている証券会社

現在、楽天証券、SBI証券、マネックス証券では取り扱いがありません。

PayPay証券では、まだBDC銘柄を取り扱っています。

PayPay証券は、もともとOne Tap Buy という名前でした。

株数ではなく、金額単位で、1000円から株式を購入できます。

その分、銘柄数は絞られています。

さらに、為替手数料も1ドルあたり、35銭かかります。

また、売買手数料は0円ですが、手数料相当額(スプレッド)が購入金額に上乗せされてきます。

楽天証券が1$25銭、SBI証券が1$4銭(SBIネット銀行から。FXはさらに安い)であることを考えると、為替手数料だけでも高いですね💸

しかし、高い銘柄も、1000円単位で買えるのは魅力ですね😊

VOOは現在¥47,066と5万円近くするので、少額投資を考えている方や、夜更かしが得意な方には良いかも知れません。

配当金で元がとれる償却年数まとめ

配当金だけで考えても、元本の元をとる償却年数は、下記のようになります(11/5時点株価で計算)。

※株価やドル円相場により変動するため、あくまで目安程度にしてください💱

【BDC銘柄償却年数】

ARCC→12.71年
ORCC→11.38年
MAIN→17.04年
PSEC→11.65年

経費率はかからないので、ただ、口座に保有しているだけで、11-17年後には、元がとれる計算になります。

コロナ禍の底で購入された方は、さらに償却年数が短くなって、嬉しいですね😊

【ETF銘柄償却年数】

VOO→79.65年
VTI→79.81年
QQQ→231.41年
SPXL→310.85年
TECL→385.71年
VYM→35.85年
SPYD→25.8年
VT→62.98年
SRET→15.23年
SDIV→11.36年
QYLD→8.17年

QQQの償却年数が、231年❕

TECLの償却年数は、なんと385年❕

すさまじいですね(；ﾟДﾟ)

もはや、いま生きている人のほとんどは、存在していないでしょう🤣

しかし、これらは、キャピタルゲインを目的とした銘柄のため、キャピタルゲインを計算した結果を加えると、また違った景色が見えてきます✨

また、増配する銘柄もあるため、増配率も考えると、高配当銘柄が一概によいとは、言えません。

例えば、VOOは、年始(2021/1/4)時点から123%株価が上がっています。

QQQは124%、SPXLは180%。

TECLは、194%も、株価が上がっていました。

一方で、高配当銘柄のSDIVは95%、QYLDは97%と、年始から値下がりする結果となっています。

1/4に投資していたら、元本割れしていますね😨

キャピタルゲインが期待できる銘柄は、株価が上がり、増配した場合、いまは利回りが低くとも、将来高配当銘柄になる可能性がありますね。

一方、逆回転して、株価が下がり、減配傾向の銘柄だと…数年後、恐ろしいことになりそうですね📉

一概に高配当がいい、悪い、キャピタルゲインが正義悪ではなく、自分が何を目指したいか。

いまの年齢や、求めていることをしっかり把握した上で、銘柄選びをしたいですね。

若い方であれば、運用期間を長くとれるので、高配当銘柄よりもキャピタルゲインが期待できる銘柄の方が、将来得になる可能性があります。

しかし、数年後に退職や育休、産休を控えていて、とにかくキャッシュフローが欲しいんじゃわれ❕

という場合には、どうでしょう❔

数ヵ月おきで利回りの低い銘柄よりも、毎月配当でインカムゲインの期待できる銘柄の方がええで💰ってなる場合もありそうです(逆も)。

事実、毎月振り込まれる配当は、(非効率だとしても)、日々の生活に喜びと、下落相場📉に立ち向かう勇気をくれます✨

せっかく大事な資産なので、いまの高配当や株価だけでなく、自分にとってのトータルリターンを考えて、投資したいですね💵

そのあたりもまた、時間があ(って、もう少し理解が深まれ)ば、記事にしたいと思います。

ちなみに、同じく高配当SDIVの権利落ち日や配当金、支払日のまとめはこちら⬇️の記事にあります。
2011-2021年まで、過去11年間分頑張ってエクセルでまとめています☺️

10-11月の資産まとめ

さて、またまた前置きが長くなりましたが、11月の投資資産を公開します😆！

比較として、9月と10月の資産も載せています。

※預貯金や保険、生活防衛費等を除く投資資産です。

※どえりゃー長いので笑、興味ない項目は、飛ばしてください🦜

投資信託

ニコ

ついに90万円台突破！

【9月分 BEFORE】

投資信託資産合計　+803,730円

評価損益　　　　 +127,559円(15.87%)

9月時点では、80万ちょっとでした。

↓↓↓

【10月分 BEFORE】

投資信託資産合計　+881,385円

評価損益　　　　 +165,210円(18.74%)

ついに、投資信託の合計が90万目前になりました！

この調子で行けば、来月には達成できそうです(予定は未定)😆

↓↓↓

【11月分 AFTER】

投資信託資産合計　+925,260円

評価損益　　　　 +161,289円(17.43%)

投資信託が90万を突破しました！